理财规划师证书一共有4个等级，证书等级从低到高分别为初级、中级、高级、师资。

- 初级：具备下列条件者:

- 经正规初级工培训结业，年龄需满18周岁以上。

- 中级：具备下列条件之一者:

- 在本职业连续工作4年以上者。

- 取得理财规划师初级证后，经正规中级工培训结业且年满18周岁以上。

- 中等职业学校对口专业三年级或已毕业学生。

- 高等院校本科及以上学历毕业生。

- 具有相关专业技术职务或者职称的人员。

- 高级：具备下列条件之一者:

- 连续从事本职业工作19年以上。

- 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。

- 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。

- 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

- 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。

- 师资：具备下列条件之一者:

- 具有相关专业技术职务或者职称的人员。

- 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称的人员。